大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于互联网金融与洗钱的问题，于是小编就整理了2个相关介绍互联网金融与洗钱的解答，让我们一起看看吧。
作为一个财经工作者，我觉得题主不要过份担忧，问题不大。
被银行反洗钱监控说明你的资金可能存在不规范之处，还没有达到违法犯罪的地步，否则不只是被银行反洗钱组织监控，可能公安部门早都找上你门了。
资金存在问题没关系，你可到银行机构将自己的情况进行说明，尽力规避一些问题，并在资金汇转中尽量按规矩办事，防止触及反洗钱机构的红线。
做到这些之后，你被监控会被解除。
怎么办？很简单，洗心革面，从此遵纪守法。
银行的反洗钱都是以大数据来做分析的，因此一旦进行反洗钱调查，就说明央行已经掌握了大量数据。在国内你在任何银行的可疑交易记录 ，都会被提交给央行进行集中处理。
知道自己被反洗钱监控，说明你的行为尚不严重。否则直接是执法部门来找你，你也就没有机会在头条发布这样的问题了。
洗钱是违法行为，希望题主不要一错再错，在违法的道路上越走越远。
我是空谷寒潭，与您分享我的观点。
避嫌你的银行交易流水，小心银行卡和扫码支付被纳入监控甚至冻结
https://www.toutiao.com/i6612219002745782787/
我的头条号文章里写过啊。
说了这么多废话，关键是提醒大家，我国的反洗钱制度有了两个重大变化，事关你我他。如果你仍然不注意你的银行账户流水，经常有5万元以上的频繁转账或网上交易，你可能象英达一样，已经被反洗钱系统盯上了。
第一个是重大变化是反洗钱大额交易标准降低。这是从2017年7月1日起，央行修正的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》正式实施了，新规将大额交易的标准由原来的20万元调整为5万元。这个是非常出乎意料的，一般而言，都认为大额交易标准会提高，没想到会降到区区5万元。
新规规定，自2017年7月1日起，凡当日单笔或累计交易超过人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，各金融机构都要送交大额交易报告。同时调整了金融机构大额转账交易统计方式，并将可疑交易报告时限由10个工作日缩短为5个工作日。
第二个重大变化是将互联网金融纳入了反洗钱监控体系。2018年10月9日，人民银行、银保监会、证监会、外汇局在京召开了金融系统反洗钱工作会议。联合发布了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》，从2019年1月1日起施行。此办法把互联网金融业态纳入反洗钱和反恐怖融资统一监管框架下，既消除了反洗钱监管空白地带，也将互联网金融进一步融入了主流金融监管体系。
时代在进步，犯罪手法也在不断进步。随着以后数字人民币的普及，行贿贪污等会越来越少的。
网络不是法外之地，这几年国家也在加速完善网络相关法律法规，一切都会越来越好的。
现在的犯罪分子逃避打击的手段是越来越高明，说白了就是罪犯分子找到一些主播相互勾结，在主播直播时将诈骗得来的钱通过刷礼物的方式将钱转移到第三方平台上，通过这个方式把钱一洗也就分不清哪个是受害人的钱，而后平台扣掉费用后再返给主播就可以提现了，主播拿一些提成，犯罪分子拿走剩下的钱，互联网现在是诈骗的重灾区。
到此，以上就是小编对于互联网金融与洗钱的问题就介绍到这了，希望介绍关于互联网金融与洗钱的2点解答对大家有用。